KONTAKT

Prawnik FinTech

Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP)

Czym jest Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP)?

Krajowa instytucja płatnicza to jeden ze sposobów prowadzenia działalności na rynku usług płatniczych. W ramach licencji KIP podmiot może świadczyć wszystkie lub wybrane usługi płatnicze, a także wydawać własny pieniądz elektroniczny.

By móc działać jako KIP konieczne jest otrzymanie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego oraz wpisu do rejestru. Procedura jego uzyskiwania jest dość skomplikowana, a samo przygotowanie wniosku może trwać nawet kilka miesięcy, niemniej prowadzenie działalności w charakterze KIP daje wiele możliwości.

Zapytaj o ofertę

Zaufali nam m.in.:

Co może Krajowa Instytucja Płatnicza?

Może:

  • prowadzić rachunki płatnicze (bez limitu środków),
  • dokonywać transakcji płatniczych (przelewy z rachunku, z karty, polecenia zapłaty)
  • wydawać instrumenty płatnicze,
  • przyjmować i rozliczać płatności instrumentami płatniczymi ,
  • świadczyć usługi przekazu pieniężnego,
  • inicjować transakcje płatnicze (PIS),
  • uzyskiwać dostęp do informacji do rachunku (AIS),
  • wydawać pieniądz elektroniczny,
  • prowadzić działalność inną niż płatnicza,
  • działać na terytorium Europejskiego Obszaru Gospodarczego.

Masz pytania o ofertę FinTech?

Skontaktuj się z nami.

Napisz wiadomość
+48 797 711 924

Z nami nie zginiesz w gąszczu przepisów!

Wiemy, że ogrom wymagań prawnych stawianych polskim FinTechom może przyprawiać o ból głowy. Ilość ustaw, rozporządzeń, dyrektyw regulujących ten sektor nieustannie rośnie.

Wychodząc naprzeciw potrzebom FinTechów podjęliśmy próbę stworzenia uproszczonego schematu obowiązujących ich przepisów – efekt widoczny jest na obrazku obok.

Nadal ciężko jest Ci przetrawić to regulacyjne spaghetti? Nie martw się: my zjedliśmy na nim zęby!

Jeśli potrzebujesz pomocy w jego rozplątaniu, skontaktuj się z nami!

Krajowa Instytucja Płatnicza - wymogi

Kapitał zakładowy

KIP musi być osobą prawną, czyli np. spółką kapitałową. Konieczne jest posiadanie minimalnego kapitału zakładowego, który zależy od zakresu świadczonych usług.

Osoba zarządzająca

Nie może być karana. Oprócz tego musi posiadać doświadczenie i wykształcenie w zakresie zarządzania instytucją płatniczą.

Dokumenty

Procedura jest dość skomplikowana. KIP musi posiadać m.in.:

  • wykaz usług, które chce świadczyć,
  • program działalności na 3 lata,
  • plan finansowy na 3 lata,
  • system zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej,
  • procedury AML/CFT,
  • gwarancje bankową lub ubezpieczenie OC (jeśli świadczy usługi PIS).

Oprócz tego konieczne jest złożenie w KNF stosownych oświadczeń dot. właścicieli, zarządu czy powiązań kapitałowych.

Chcesz uzyskać status KIP?

Skorzystaj z naszego doświadczenia!

+48 797 711 924
Napisz wiadomość

Sprawdź nasze webinary w tematyce KIP:

Warzywniak a usługi płatnicze. Co musisz wiedzieć przed 29 września?

  • 2023-09-13

Obowiązki sprawozdawcze Instytucji Płatniczych – jak realizować obowiązki wobec KNF

  • 2022-11-08

Wszystko, co musisz wiedzieć o Krajowej Instytucji Płatniczej (KIP)

  • 2022-10-06

Jak przygotować FinTech na nadchodzące zmiany w prawie

  • 2022-09-16

Krajowa Instytucja Płatnicza – droga od MIP do KIP czyli FinTech prawie bez ograniczeń

  • 2020-12-10
Zobacz wszystkie webinary

Zapisz się do newslettera

Bądź na bieżąco z wszystkimi publikacjami oraz otrzymuj zaproszenia na wydarzenia organizowane przez Legal Geek. 

Klikając przycisk „Zapisz się”, zapisujesz się do naszego Newslettera i akceptujesz Zasady świadczenia bezpłatnej usługi Treści od Legal Geek & Politykę Prywatności

O KIP na blogu:

Obsługą w zakresie KIP kieruje:

Tomasz_002

Tomasz Klecor

Partner zarządzający w kancelarii Legal Geek
Linkedin

Od ponad dziesięciu lat zajmuje się obsługą prawną sektora finansowego, w tym firm pożyczkowych. Doradza ponad 50 podmiotom nadzorowanym przez KNF. Specjalizuje się w zagadnieniach związanych z instytucjami płatniczymi. Zajmuje się również mentoringiem startupów branży FinTech.
Prywatnie człowiek tysiąca pasji i zainteresowań. Pisarz, żeglarz, dekoruje ogród samochodami wykopanymi ze stodoły. Miłośnik życia.

Skontaktuj się w sprawie oferty KIP

Twoje dane będą przetwarzane zgodnie z naszą polityką prywatności

Jeśli nie lubisz formularzy, możesz napisać bezpośrednio na nasz adres e-mail

info@legalgeek.pl

Kontakt telefoniczny:

+48 797 711 924
lg-logo-white
Facebook-f Youtube Linkedin Instagram
Zmień ustawienia plików cookie

Legal Geek

Oferta

Bezpłatne e-booki