Prawnik FinTech

Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP)

Czym jest Krajowa Instytucja Płatnicza (KIP)?

Krajowa instytucja płatnicza to jeden ze sposobów prowadzenia działalności na rynku usług płatniczych. W ramach licencji KIP podmiot może świadczyć wszystkie lub wybrane usługi płatnicze, a także wydawać własny pieniądz elektroniczny.

By móc działać jako KIP konieczne jest otrzymanie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego oraz wpisu do rejestru. Procedura jego uzyskiwania jest dość skomplikowana, a samo przygotowanie wniosku może trwać nawet kilka miesięcy, niemniej prowadzenie działalności w charakterze KIP daje wiele możliwości.

Zaufali nam m.in.:

Co może Krajowa Instytucja Płatnicza?

Może:

Masz pytania o ofertę FinTech?

Skontaktuj się z nami.

Z nami nie zginiesz w gąszczu przepisów!

Wiemy, że ogrom wymagań prawnych stawianych polskim FinTechom może przyprawiać o ból głowy. Ilość ustaw, rozporządzeń, dyrektyw regulujących ten sektor nieustannie rośnie.

Wychodząc naprzeciw potrzebom FinTechów podjęliśmy próbę stworzenia uproszczonego schematu obowiązujących ich przepisów – efekt widoczny jest na obrazku obok.

Nadal ciężko jest Ci przetrawić to regulacyjne spaghetti? Nie martw się: my zjedliśmy na nim zęby!

Jeśli potrzebujesz pomocy w jego rozplątaniu, skontaktuj się z nami!

Krajowa Instytucja Płatnicza - wymogi

Kapitał zakładowy

KIP musi być osobą prawną, czyli np. spółką kapitałową. Konieczne jest posiadanie minimalnego kapitału zakładowego, który zależy od zakresu świadczonych usług.

Osoba zarządzająca

Nie może być karana. Oprócz tego musi posiadać doświadczenie i wykształcenie w zakresie zarządzania instytucją płatniczą.

Dokumenty

Procedura jest dość skomplikowana. KIP musi posiadać m.in.:

  • wykaz usług, które chce świadczyć,
  • program działalności na 3 lata,
  • plan finansowy na 3 lata,
  • system zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej,
  • procedury AML/CFT,
  • gwarancje bankową lub ubezpieczenie OC (jeśli świadczy usługi PIS).

Oprócz tego konieczne jest złożenie w KNF stosownych oświadczeń dot. właścicieli, zarządu czy powiązań kapitałowych.

Chcesz uzyskać status KIP?

Skorzystaj z naszego doświadczenia!

Sprawdź nasze webinary w tematyce KIP:

Krajowa Instytucja Płatnicza – droga od MIP do KIP czyli FinTech prawie bez ograniczeń

O KIP na blogu:

Obsługą w zakresie KIP kieruje:

Tomasz Klecor Legal Geek (1)

Tomasz Klecor

Partner, prawnik. Odpowiada za FinTech & Startup

Tomasz jest ekspertem z zakresu regulacji usług płatniczych. Obsługą prawną podmiotów gospodarczych zajmuje się od dekady. Posiada bogate doświadczenie w prowadzeniu spraw instytucji finansowych przed Komisją Nadzoru Finansowego oraz NBP, a także brytyjskim FCA i niemieckim BaFin, w tym w zakończonych sukcesem postępowaniach licencyjnych. Obsługiwał spółki zarówno z Unii Europejskiej jak i USA, doradzał przy transakcjach typu M&A oraz Venture Capital. Specjalizuje się również w zagadnieniach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i bezpieczeństwem transakcji finansowych.

Jest autorem licznych publikacji dotyczących prawnych aspektów świadczenia usług płatniczych, w tym pieniądza elektronicznego oraz Bitcoina. Autor w serwisie LEX dla Banków, prowadzonym przez Wolters Kluwer. Nauczyciel akademicki na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Gdańskiego (Zakład Informatyki Prawniczej), gdzie pracuje nad doktoratem z zakresu wykorzystania sztucznej inteligencji w obszarach prawnych. Był również wykładowcą m.in. w Wyższej Szkole Bankowej. Do 2016 roku był Zastępcą Dyrektora Działu Prawnego w Blue Media S.A. Od 2016 roku jest Partnerem w Legal Geeku, gdzie kieruje obsługą podmiotów FinTech.

Tomasz jest miłośnikiem innowacji i motoryzacji, właścicielem własnoręcznie odrestaurowywanego oldtimera.

Skontaktuj się w sprawie oferty KIP

Twoje dane będą przetwarzane zgodnie z naszą polityką prywatności

Jeśli nie lubisz formularzy, możesz napisać bezpośrednio na nasz adres e-mail

Kontakt telefoniczny: