AML i KYC w kryptowalutach – czyli przeciwdziałanie praniu pieniędzy w sektorze walut wirtualnych
Kryptowaluty i szeroko rozumiane waluty wirtualne doczekały się pierwszej w polskim prawie regulacji. Na podmioty, które nie tylko prowadzą giełdy bądź kantory kryptowalut, ale też na każdego kto udostępnia portfele kryptowalutowe zostały nałożone nowe, liczne obowiązki związane z procedurami AML/CFT (przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu) oraz KYC (know your customer). Oznacza to, że firmy, które udostępniają użytkownikom możliwość zakupu, wymiany czy przechowania kryptowalut, w tym także […]
Giełdy kryptowalut pod nadzorem KNF? Czy PSD2 i wpis BitBay na listę ostrzeżeń publicznych zmienią zasady gry?
Wczoraj Komisja Nadzoru Finansowego wpisała BitBay – jedną z najbardziej znanych polskich giełd kryptowalut – na listę ostrzeżeń publicznych. Na tę chwilę wpis oznacza wyłącznie uzasadnione podejrzenie, że działalność giełdy w zakresie transferów środków pieniężnych (tradycyjnych walut, FIAT) może wymagać licencji dostawcy usług płatniczych, której BitBay nie posiada. Dodatkowo – za chwilę wejdą w życie nowe przepisy ustawy o usługach płatniczych, wdrażającej Dyrektywę […]
Kryptowaluty a działalność gospodarcza
Handel kryptowalutami czy kopanie kryptowalut może być uznane za działalność gospodarczą – takie pojawiają się stanowiska organów skarbowych. Dlatego też każdy kto zarabia na kryptowalutach, niezależnie czy po prostu wykopuje np. Bitcoiny czy Ethereum, czy też obraca nimi na giełdach – powinien rozważyć czy w jego przypadku nie powinno się to odbywać w ramach działalności gospodarczej – jednoosobowej czy spółki. Szczególnie duże prawdopodobieństwo uznania za działalność gospodarczą dotyczy ICO. Urząd […]
Czym jest KNF Innovation Hub? Wstęp do piaskownicy regulacyjnej dla polskiego FinTechu
5 stycznia 2018 roku Komisja Nadzoru Finansowego uruchomiła program KNF Innovation Hub, w ramach którego FinTechy mogą uzyskać podstawowe wytyczne regulacyjne prawne odnoszące się do ich działalności. W ramach programu KNF chce wsierać rozwój innowacji FinTech. Nie jest to oczywiście piaskownica regulacyjna (i dalego mu do tego typu rozwiązań) – a jedynie dedykowana ścieżka konsultacji z organem nadzoru – ułatwi ona […]
ICO a prawo – czyli KNF o Initial Coin Offerings
Wzrost popularności ICO (Initial Coin Offering) nie pozostał bez uwagi nadzorców rynku finansowego – KNF wraz z ESMA (Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych) ostrzegają użytkowników, ale także podmioty zamierzające przeprowadzić ICO przed ryzykiem jakie może wiązać się z inwestowaniem w tokeny, jednocześnie wskazując, iż ICO nie pozostaje całkowicie poza regulacją rynku finansowego i niektóre z norm prawnych dotyczących chociażby ofert […]
Bitcoin po wyroku TSUE – droga do regulacji? #FinTech
Dziś na blogu otwieramy nowy cykl artykułów oznaczonych tagiem „FinTech”. W ramach tego cyklu Tomasz Klecor przedstawi Wam najciekawsze kwestie związane z rozwojem usług płatniczych. Wyrok TSUE z 22 października 2015 roku (C‑264/14) przez ostatni miesiąc powraca i rozgrzewa kolejne dyskusje poświęcone bitcoinowi. Konsekwencje tego orzeczenia dla opodatkowania podatkiem VAT transakcji związanych z bitcoinem stały się na tyle oczywiste i tak szeroko omówione, że chyba nie […]
Bitcoin – 9 prawnych kwestii, na które warto znać odpowiedź
Legal Geek kolejny raz dzielił się swoją prawniczą wiedzą na Antywebie. Jeśli interesuje Cię Bitcoin koniecznie przeczytaj nasz najnowszy artykuł – dowiesz się z niego m.in. tego jakie obowiązki wiążą się ze sprzedażą Bitcoinów, jakie wymogi trzeba spełnić, aby przyjmować płatności w tej kryptowalucie i czy można prowadzić bitcoinowy kantor. Przejdź do artykułu >>>
