Ocena ryzyka i audyt
Przegląd czynności kancelarii pod kątem AML; gotowy dokument ORI dopasowany do praktyki.
AML/CFT dla notariuszy — identyfikacja stron, UBO i raportowanie
Notariusze są instytucją obowiązaną w zakresie czynności dokonywanych w formie aktu notarialnego dotyczących m.in. przeniesienia własności wartości majątkowych. Pomagamy wdrożyć ocenę ryzyka, procedurę wewnętrzną oraz proces identyfikacji stron i beneficjentów rzeczywistych bez spowalniania pracy kancelarii.
Umów bezpłatną konsultacjęKiedy jesteś instytucją obowiązaną
Obowiązki AML powstają dla notariuszy w zakresie czynności dokonywanych w formie aktu notarialnego obejmujących m.in. przeniesienie własności wartości majątkowej, zgodnie z art. 2 ust. 1 pkt 13 ustawy AML.
- Sporządzasz akty przenoszące własność nieruchomości lub innych wartości majątkowych.
- Obsługujesz czynności dotyczące przedsiębiorstwa lub jego zorganizowanej części.
- Bierzesz udział w czynnościach związanych z zakładaniem lub przekształcaniem spółek.
- Przyjmujesz na przechowanie środki pieniężne lub papiery wartościowe (depozyt notarialny).
Twoje obowiązki AML krok po kroku
-
Ocena ryzyka instytucji obowiązanej (ORI)
Dokument identyfikujący ryzyka właściwe dla czynności notarialnych (transakcje na nieruchomościach, struktury spółek, depozyt). Aktualizacja minimum co 2 lata.
Base jurídica: art. 27 ustawy AML
-
Wewnętrzna procedura AML/CFT
Procedura opisująca stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego przy objętych czynnościach, zasady raportowania i podział obowiązków w kancelarii notarialnej.
Base jurídica: art. 50 ustawy AML
-
Identyfikacja stron i beneficjenta rzeczywistego
Identyfikacja i weryfikacja stron czynności oraz beneficjenta rzeczywistego, z weryfikacją w CRBR i porównaniem z danymi uzyskanymi od klienta; rozbieżności zgłaszamy do GIIF.
Base jurídica: art. 33–37 i art. 61a ustawy AML
-
Raportowanie do GIIF
Zawiadomienie o okolicznościach wskazujących na podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu — niezwłocznie; w razie potrzeby wstrzymanie czynności.
Base jurídica: art. 74 i art. 86 ustawy AML
-
Szkolenia
Szkolenie AML/CFT dla notariusza i personelu kancelarii — przed dopuszczeniem do zadań i okresowo, udokumentowane.
Base jurídica: art. 52 ustawy AML
Co Ci grozi za brak procedur
Kara administracyjna
Do równowartości 1 000 000 EUR (lub dwukrotności korzyści/unikniętej straty) za naruszenie obowiązków AML.
Base jurídica: art. 150 ustawy AML
Odpowiedzialność osobista
Notariusz jako instytucja obowiązana odpowiada za realizację obowiązków AML w kancelarii.
Base jurídica: art. 6 i art. 8 ustawy AML
Odpowiedzialność dyscyplinarna
Naruszenia mogą skutkować odpowiedzialnością przed organami samorządu notarialnego i nadzorem.
Base jurídica: nadzór samorządu notarialnego
Publikacja w BIP GIIF
Decyzja o karze publikowana w BIP GIIF — istotne ryzyko reputacyjne dla kancelarii notarialnej.
Base jurídica: art. 152 ustawy AML
Jak pomagamy kancelariom notarialnym
Pakiet procedur AML/CFT
Procedura wewnętrzna, formularze identyfikacji stron i rejestry gotowe do wdrożenia.
Weryfikacja UBO i CRBR
Zasady ustalania beneficjenta rzeczywistego i porównania z CRBR przy objętych czynnościach.
Szkolenie z certyfikatem
Szkolenie AML/CFT dla notariusza i personelu — spełnia wymóg art. 52 ustawy AML.
Wsparcie przy kontroli
Pomoc podczas kontroli i postępowań — dokumentacja, korespondencja, odwołania.
Najczęstsze pytania
Obowiązki dotyczą czynności dokonywanych w formie aktu notarialnego obejmujących m.in. przeniesienie własności wartości majątkowej (np. nieruchomości), a także czynności związane z przedsiębiorstwem i spółkami wskazane w ustawie.
Base jurídica: art. 2 ust. 1 pkt 13 ustawy AML
Tak — przy objętych czynnościach dotyczących spółek weryfikujesz beneficjenta rzeczywistego w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych i porównujesz z danymi od klienta; rozbieżności zgłaszasz do GIIF.
Base jurídica: art. 61a ustawy AML
Tak — notariusz ma obowiązek zawiadomienia GIIF o okolicznościach wskazujących na podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu; w razie potrzeby wstrzymuje czynność.
Base jurídica: art. 74 i art. 86 ustawy AML
5 lat od zakończenia stosunków z klientem lub wykonania czynności; GIIF może wydłużyć ten okres do 10 lat na potrzeby postępowania.
Base jurídica: art. 49 ustawy AML
Tak — szkolenie AML/CFT jest obowiązkowe dla osób wykonujących objęte zadania, przed dopuszczeniem do pracy i okresowo. Powinno być udokumentowane (lista uczestników, treść, certyfikat).
Base jurídica: art. 52 ustawy AML
Kara administracyjna do równowartości 1 000 000 EUR, odpowiedzialność osobista, ryzyko odpowiedzialności dyscyplinarnej oraz publikacja informacji o naruszeniu w BIP GIIF.
Base jurídica: art. 150–153 ustawy AML
Bezpłatna konsultacja AML
30 minut z prawnikiem AML: sprawdzimy, co już masz, wskażemy najpilniejsze braki i wycenimy wdrożenie. Bez zobowiązań, odpowiadamy w ciągu 24 godzin w dni robocze.